Вы здесь: Главная » Новости » Банки, проводящие сомнительные операции, будут наказаны


Банки, проводящие сомнительные операции, будут наказаны


Банки, проводящие сомнительные операции, будут наказаныПо мнению специалистов Центрального Банка РФ, порой клиенты банков, при проведении своих сомнительных операций, все чаще стараются вовлечь в это и кредитные организации. Поэтому неделю назад ЦБ разослал более чем 20 банкам предписания, которые ограничивают деятельность. Но этот список еще не исчерпан: в скором времени еще около 50 банков получат такие же уведомления. Таким образом, регулятор начал проводить так называемую антиотмывочную политику. О том, как отличить банк, вступающий в сомнительные сделки, и какие санкции будут к нему применены, можно узнать из письма Банка России, которое было недавно опубликовано.

Информацию о получении двадцатью банками предписаний распространили участники форума Mbkcentre.ru (форум банковских аналитиков). Как отмечают в «Ъ», всего в Москве и Московской области вовлечено более семидесяти банков из 506 (общее количество) для проведения сомнительных операций. А это 14% от всего количества зарегистрированных в этом регионе финансово-кредитных учреждений, что свидетельствует о масштабности проблемы. Предписания, которые получили банки, - это начальный этап работы, которую проводят территориальные подразделения ЦБ в ходе борьбы с проведением сомнительных операций.

Одним из банков, у которого отозвали лицензию в октябре этого года, стал банк «Пушкино». До этого, начиная с начала текущего года, аналогичная санкция была применена еще к 18 банкам. Такой шаг ЦБ Эльвира Набиуллина (председатель ЦБ), объясняет необходимостью очистить банковский сектор от финансово неустойчивых банков и таких, которые проводят сомнительные операции. Для этого ЦБ ввел запрет на привлечение средств от граждан. Позже появились поправки к закону, согласно которым из-под страхования планируют выводить вклады, которые были открыты после введения такого запрета.

Хотя, конечно же, из-за проведения сомнительных операций  массово отзываться лицензии не будут. По мнению одного из руководителей отдела финансового мониторинга банка, входящих в 50 лучших, объем сомнительных операций, превышающих 5 млрд. рублей, встречается и у крупных банков довольно редко. Кроме того, не все операции, превышающие пятипроцентный уровень по оборотам, которые согласно законодательства относятся к сомнительным, являются отмывочными.

Тем не менее, принятие ограничений относительно отмывочных операций может стать причиной того, что банки смогут утратить лицензию по причинам значительного снижения дохода. Как отмечают специалисты крупных банков, в случаях, когда были введены ограничения по операциям для выполнения требований законодательства по предупреждению отмывания, эти организации не смогли сохранить свои лицензии. Проблема, которая может возникнуть в этой ситуации, заключается в том, что банки, получившие предписания от ЦБ, из-за введенных ограничений могут понести потери. В случае, если не будет выявлено нарушений и лицензия будет оставлена банку, сможет ли он работать так же, как до проверки? Как пример, начальник управления финансового мониторинга одного из крупных банков, приводит следующее: в случае введения ограничения на операции по переводу по поручения клиента, останавливается и работа банка и, как итог, он несет потери.

По мнению банковских специалистов, введение санкций к банкам будет способствовать подорожанию услуги по отмыванию денег, поскольку количество занятых в этой деятельности банков будет уменьшаться. Сами же операции будут проводиться так же, как и раньше, увеличение стоимости услуг объясняется тем, что банки вынуждены будут повысить защиту, - так сказал Алексей Гусев из Wealth Private Technology Solutions. Хотелось бы отметить, что проводимая работа ЦБ по ликвидации проведения сомнительных операций, полностью не решит данную проблему. Так как банковское отмывание денег могут просто заменить на какой-то другой способ. Такими способами могут стать: отмывание с использованием рынка ценных бумаг, микрофинансового рынка, ломбардов, платежных систем путем использования виртуальных денег. В заключение Александр Наумов, вице-президент некоммерческого партнерства «Национальный платежный совет», отметил, что для улучшения сложившийся ситуации необходимо проводить изменения на законодательном уровне, сделав так, чтобы операции по отмыванию денег стали не выгодными экономически. Введенные административные санкции эффективными не будут.

Какие банки попадают под подозрение

Письмо 172-Т, опубликованное на сайте ЦБ, определяет банки, вовлеченные в сомнительные операции, как те, у которых объем таких операций составляет 5%, или на сумму более 5 млрд. рублей (за квартал, по клиентским счетам). Мерами, которые будут применяться к нарушителям, станут: ежедневное предоставление отчетности, введение ограничения на проведение некоторых операций, в частности: по корсчетам, по осуществлению переводов, по проведению операций, сроком на полгода. В случае наличия оснований, территориальные учреждения ЦБ направляют ходатайство о лишении банка лицензии, при отсутствии оснований – отправляют предписание, в котором запрещают привлекать клиентов, открывать счета, или проводят тематическую проверку.






Автор Admin Кредитный калькулятор 543

 Оформить микрокредит онлайн за 15 минут! Микрокредит от ведущей микрокредитной организации Манимен - до 50 тысяч рублей, на срок от 5 до 30 дней, от 1,8% в день, получение денег онлайн, на банковскую карту, банковский счет, qiwi ли бо через системы денежных переводов!

Похожие материалы:

Выгодные кредиты

Ренессанс Кредит

Кредит на 5 лет до 700 тысяч рублей. Ставка от 12,9% годовых! Всего по двум документам, решение через 10 минут!

Микрокредит за 10 мин.!

Удобный и быстрый кредит от 3 до 30 тыс. рублей на до 60 дней, деньги с доставкой на дом!

Микрокредиты MoneyMan

Небольшой кредит "до зарплаты" - до 50 тысяч рублей на срок до 18 недель. Ставка - от 0,59% в день!


Комментарии пользователей:

Евгений 23 Oct 2013 в 23:42 # Ответить
Такая ситуация давно требовала вмешательства, ведь действительно некоторые банки, как правило, небольшие - проводят денежные операции по отмыванию денег. С одной стороны усиленный контроль за деятельностью банков, должен уменьшить количество отрицательных операций с другой - централизация деятельности банков, заставит некоторые из них пойти в тень, для экономики негатив.

ОтменитьДобавить комментарий

*Администрация сайта не несет ответственность за достоверность и правдивость комментариев пользователей,также мнение Администрации сайта может не совпадать с комментариями пользователей.


Банковские продукты онлайн

Вклады

Десятки предложений по вкладам от лучших банков России..

Подробнее

Кредитные карты

Лучшие предложения по кредитным картам от российских банков..

Подробнее

Кредиты

Выгодные потребительские кредиты от надежных банков..

Подробнее

Микрокредиты

Подборка актуальных предложений по микрокредитованию..

Подробнее

Главное сегодня:

Новости

Последние комментарии

    Davidgeory 13 Nov 2018 в 09:27 #
    Москва выездной мобильный шиномонтаж
    Выездной мобильный шиномонтаж в Москве и МО круглосуточно!
    Мегафон: +7(495)908-97-71
    Мтс: +7(915)448-25-25
    Хранение шин.
    1. Шиномонтажные работы.
    2. Снятие секреток.
    3. Переобувка шин.
    4. Ремонт проколов и порезов.
    Выездной шиномонтаж 24 часа в Москве и МО.
    Звоните!
    KeithVitty 07 Nov 2018 в 01:54 #
    defrtgynh
    IN THE MOST NOBLE COME TO PIECES LOLITA CLIPS :

    sss.unoforum.pro/?0-0

    vk.io/gUcgtXM

    utka.su/KMRTJ

    l2u.su/qblD
    AntikollektorCal 01 Nov 2018 в 04:28 #
    Банкротство физических лиц
    Здравствуйте!

    Если у вас есть проблемные долги, мы можем через суд списать долг полностью.

    Если у вас нет долгов, то извините за беспокойство!

    Мы предлагаем официальную процедуру банкротства физического лица. Опытные юристы и арбитражный управляющий подготовят все необходимые документы и подадут в арбитражный суд. Заключение договора, все официально!

    Подробности по WhatsApp +79932162571

    Банкротство физических лиц предусматривает освобождение должника от финансовых обязательств в результате признания его неплатежеспособным! После банкротства вас не будут беспокоить коллекторы и судебные приставы. У вас не будет долгов и исполнительных производств.

Публикации



Карта Тинькофф - кэшбэк в Алиэкспресс

В статье поговорим о преимуществах и недостатках карты Тинькофф -с кэшбэком в Алиэкспресс. Условия по кредитной и дебетовой карты AliExpress, как использовать с выгодой



Как я брал займ в MoneyMan: личный опыт

В статье рассказывается о личном опыте оформления микрокредита в компании MoneyMan, обзор условий, подробное описание кредитных продуктов. Расскажем о бонусах, уровнях



Займы наличными - как и где, получить денежную помощь

Что такое МФО и как оформить микрозайм, условия получения и как получить микрокредит через интернет