Вы здесь: Главная » Новости » Банки, проводящие сомнительные операции, будут наказаны


Банки, проводящие сомнительные операции, будут наказаны


Банки, проводящие сомнительные операции, будут наказаныПо мнению специалистов Центрального Банка РФ, порой клиенты банков, при проведении своих сомнительных операций, все чаще стараются вовлечь в это и кредитные организации. Поэтому неделю назад ЦБ разослал более чем 20 банкам предписания, которые ограничивают деятельность. Но этот список еще не исчерпан: в скором времени еще около 50 банков получат такие же уведомления. Таким образом, регулятор начал проводить так называемую антиотмывочную политику. О том, как отличить банк, вступающий в сомнительные сделки, и какие санкции будут к нему применены, можно узнать из письма Банка России, которое было недавно опубликовано.

Информацию о получении двадцатью банками предписаний распространили участники форума Mbkcentre.ru (форум банковских аналитиков). Как отмечают в «Ъ», всего в Москве и Московской области вовлечено более семидесяти банков из 506 (общее количество) для проведения сомнительных операций. А это 14% от всего количества зарегистрированных в этом регионе финансово-кредитных учреждений, что свидетельствует о масштабности проблемы. Предписания, которые получили банки, - это начальный этап работы, которую проводят территориальные подразделения ЦБ в ходе борьбы с проведением сомнительных операций.

Одним из банков, у которого отозвали лицензию в октябре этого года, стал банк «Пушкино». До этого, начиная с начала текущего года, аналогичная санкция была применена еще к 18 банкам. Такой шаг ЦБ Эльвира Набиуллина (председатель ЦБ), объясняет необходимостью очистить банковский сектор от финансово неустойчивых банков и таких, которые проводят сомнительные операции. Для этого ЦБ ввел запрет на привлечение средств от граждан. Позже появились поправки к закону, согласно которым из-под страхования планируют выводить вклады, которые были открыты после введения такого запрета.

Хотя, конечно же, из-за проведения сомнительных операций  массово отзываться лицензии не будут. По мнению одного из руководителей отдела финансового мониторинга банка, входящих в 50 лучших, объем сомнительных операций, превышающих 5 млрд. рублей, встречается и у крупных банков довольно редко. Кроме того, не все операции, превышающие пятипроцентный уровень по оборотам, которые согласно законодательства относятся к сомнительным, являются отмывочными.

Тем не менее, принятие ограничений относительно отмывочных операций может стать причиной того, что банки смогут утратить лицензию по причинам значительного снижения дохода. Как отмечают специалисты крупных банков, в случаях, когда были введены ограничения по операциям для выполнения требований законодательства по предупреждению отмывания, эти организации не смогли сохранить свои лицензии. Проблема, которая может возникнуть в этой ситуации, заключается в том, что банки, получившие предписания от ЦБ, из-за введенных ограничений могут понести потери. В случае, если не будет выявлено нарушений и лицензия будет оставлена банку, сможет ли он работать так же, как до проверки? Как пример, начальник управления финансового мониторинга одного из крупных банков, приводит следующее: в случае введения ограничения на операции по переводу по поручения клиента, останавливается и работа банка и, как итог, он несет потери.

По мнению банковских специалистов, введение санкций к банкам будет способствовать подорожанию услуги по отмыванию денег, поскольку количество занятых в этой деятельности банков будет уменьшаться. Сами же операции будут проводиться так же, как и раньше, увеличение стоимости услуг объясняется тем, что банки вынуждены будут повысить защиту, - так сказал Алексей Гусев из Wealth Private Technology Solutions. Хотелось бы отметить, что проводимая работа ЦБ по ликвидации проведения сомнительных операций, полностью не решит данную проблему. Так как банковское отмывание денег могут просто заменить на какой-то другой способ. Такими способами могут стать: отмывание с использованием рынка ценных бумаг, микрофинансового рынка, ломбардов, платежных систем путем использования виртуальных денег. В заключение Александр Наумов, вице-президент некоммерческого партнерства «Национальный платежный совет», отметил, что для улучшения сложившийся ситуации необходимо проводить изменения на законодательном уровне, сделав так, чтобы операции по отмыванию денег стали не выгодными экономически. Введенные административные санкции эффективными не будут.

Какие банки попадают под подозрение

Письмо 172-Т, опубликованное на сайте ЦБ, определяет банки, вовлеченные в сомнительные операции, как те, у которых объем таких операций составляет 5%, или на сумму более 5 млрд. рублей (за квартал, по клиентским счетам). Мерами, которые будут применяться к нарушителям, станут: ежедневное предоставление отчетности, введение ограничения на проведение некоторых операций, в частности: по корсчетам, по осуществлению переводов, по проведению операций, сроком на полгода. В случае наличия оснований, территориальные учреждения ЦБ направляют ходатайство о лишении банка лицензии, при отсутствии оснований – отправляют предписание, в котором запрещают привлекать клиентов, открывать счета, или проводят тематическую проверку.






Автор Admin Кредитный калькулятор 610

 Оформить микрокредит онлайн за 15 минут! Микрокредит от ведущей микрокредитной организации Манимен - до 50 тысяч рублей, на срок от 5 до 30 дней, от 1,8% в день, получение денег онлайн, на банковскую карту, банковский счет, qiwi ли бо через системы денежных переводов!

Похожие материалы:

Выгодные кредиты

Ренессанс Кредит

Кредит на 5 лет до 700 тысяч рублей. Ставка от 12,9% годовых! Всего по двум документам, решение через 10 минут!

Микрокредит за 10 мин.!

Удобный и быстрый кредит от 3 до 30 тыс. рублей на до 60 дней, деньги с доставкой на дом!

Микрокредиты MoneyMan

Небольшой кредит "до зарплаты" - до 50 тысяч рублей на срок до 18 недель. Ставка - от 0,59% в день!


Комментарии пользователей:

Евгений 23 Oct 2013 в 23:42 # Ответить
Такая ситуация давно требовала вмешательства, ведь действительно некоторые банки, как правило, небольшие - проводят денежные операции по отмыванию денег. С одной стороны усиленный контроль за деятельностью банков, должен уменьшить количество отрицательных операций с другой - централизация деятельности банков, заставит некоторые из них пойти в тень, для экономики негатив.

ОтменитьДобавить комментарий

*Администрация сайта не несет ответственность за достоверность и правдивость комментариев пользователей,также мнение Администрации сайта может не совпадать с комментариями пользователей.


Банковские продукты онлайн

Вклады

Десятки предложений по вкладам от лучших банков России..

Подробнее

Кредитные карты

Лучшие предложения по кредитным картам от российских банков..

Подробнее

Кредиты

Выгодные потребительские кредиты от надежных банков..

Подробнее

Микрокредиты

Подборка актуальных предложений по микрокредитованию..

Подробнее

Главное сегодня:

Новости

Последние комментарии

    XRumerTest 19 Nov 2019 в 02:43 #
    Test, just a test
    Hello. And Bye.
    esifgesqx 18 Nov 2019 в 17:20 #
    Быстрый старт выбранного проекта
    Приглашаем инвесторов в проекты по Строительству в Респ Беларусь!



    Предлагаем Вам участие в высокодоходном бизнесе с быстрой окупаемостью - строительство жилой и коммерческой недвижимости в Минске и Республике Беларусь.
    Собран собственный пул проверенных подрядчиков по строительству и поставщиков материалов.
    Сумма инвестиций от $ 200 000 до $ 10 000 000, в зависимости от проекта.
    Срок реализации проектов 12-36 мес.
    Быстрый старт выбранного проекта, поэтапное финансирование, полный контроль и прозрачная система работы. Бизнес-план на каждый проект отвечающий международным стандартам.
    Доходность инвестиций 10-50% годовых.

    Условия участия :
    1. Инвестиции осуществляются посредством продажи долей юридического лица-Заказчика строительства, владеющего правами на зем. участок, проект, все разрешения; Возможно частичное и полное участие в проекте. Полная продажа девелоперского проекта.
    2. Сумма инвестиций рассматривается от $ 200 000 до $ 10 000 000, Деньги, Банк гарантия, и др;
    3. Срок инвестиций 12-36 месяца;
    4. Промежуточные выплаты;
    5. Доходность инвестиций 10-50% годовых.
    Подрядная организация - Опыт строительства домов 20 лет.

    Разные варианты входа и выхода в проект, 100% гарантия возврата вложений, подробности оговариваются
    в индивидуальном порядке.
    Большой и успешный опыт в сфере строительства жилых комплексов, ряд проектов реализовано.

    Инвест.компания Республики Беларусь

    Телефон: +375293629000
    кредит взять 40 тыс где можно 14 Nov 2019 в 19:40 #
    работа не уходя из дома
    Genuinely when someone doesn’t know after that its up to other people that they will help, so here it occurs.

Публикации



Карта Тинькофф - кэшбэк в Алиэкспресс

В статье поговорим о преимуществах и недостатках карты Тинькофф -с кэшбэком в Алиэкспресс. Условия по кредитной и дебетовой карты AliExpress, как использовать с выгодой



Как я брал займ в MoneyMan: личный опыт

В статье рассказывается о личном опыте оформления микрокредита в компании MoneyMan, обзор условий, подробное описание кредитных продуктов. Расскажем о бонусах, уровнях



Займы наличными - как и где, получить денежную помощь

Что такое МФО и как оформить микрозайм, условия получения и как получить микрокредит через интернет