Вы здесь: Главная » Новости » Банки, проводящие сомнительные операции, будут наказаны


Банки, проводящие сомнительные операции, будут наказаны


Банки, проводящие сомнительные операции, будут наказаныПо мнению специалистов Центрального Банка РФ, порой клиенты банков, при проведении своих сомнительных операций, все чаще стараются вовлечь в это и кредитные организации. Поэтому неделю назад ЦБ разослал более чем 20 банкам предписания, которые ограничивают деятельность. Но этот список еще не исчерпан: в скором времени еще около 50 банков получат такие же уведомления. Таким образом, регулятор начал проводить так называемую антиотмывочную политику. О том, как отличить банк, вступающий в сомнительные сделки, и какие санкции будут к нему применены, можно узнать из письма Банка России, которое было недавно опубликовано.

Информацию о получении двадцатью банками предписаний распространили участники форума Mbkcentre.ru (форум банковских аналитиков). Как отмечают в «Ъ», всего в Москве и Московской области вовлечено более семидесяти банков из 506 (общее количество) для проведения сомнительных операций. А это 14% от всего количества зарегистрированных в этом регионе финансово-кредитных учреждений, что свидетельствует о масштабности проблемы. Предписания, которые получили банки, - это начальный этап работы, которую проводят территориальные подразделения ЦБ в ходе борьбы с проведением сомнительных операций.

Одним из банков, у которого отозвали лицензию в октябре этого года, стал банк «Пушкино». До этого, начиная с начала текущего года, аналогичная санкция была применена еще к 18 банкам. Такой шаг ЦБ Эльвира Набиуллина (председатель ЦБ), объясняет необходимостью очистить банковский сектор от финансово неустойчивых банков и таких, которые проводят сомнительные операции. Для этого ЦБ ввел запрет на привлечение средств от граждан. Позже появились поправки к закону, согласно которым из-под страхования планируют выводить вклады, которые были открыты после введения такого запрета.

Хотя, конечно же, из-за проведения сомнительных операций  массово отзываться лицензии не будут. По мнению одного из руководителей отдела финансового мониторинга банка, входящих в 50 лучших, объем сомнительных операций, превышающих 5 млрд. рублей, встречается и у крупных банков довольно редко. Кроме того, не все операции, превышающие пятипроцентный уровень по оборотам, которые согласно законодательства относятся к сомнительным, являются отмывочными.

Тем не менее, принятие ограничений относительно отмывочных операций может стать причиной того, что банки смогут утратить лицензию по причинам значительного снижения дохода. Как отмечают специалисты крупных банков, в случаях, когда были введены ограничения по операциям для выполнения требований законодательства по предупреждению отмывания, эти организации не смогли сохранить свои лицензии. Проблема, которая может возникнуть в этой ситуации, заключается в том, что банки, получившие предписания от ЦБ, из-за введенных ограничений могут понести потери. В случае, если не будет выявлено нарушений и лицензия будет оставлена банку, сможет ли он работать так же, как до проверки? Как пример, начальник управления финансового мониторинга одного из крупных банков, приводит следующее: в случае введения ограничения на операции по переводу по поручения клиента, останавливается и работа банка и, как итог, он несет потери.

По мнению банковских специалистов, введение санкций к банкам будет способствовать подорожанию услуги по отмыванию денег, поскольку количество занятых в этой деятельности банков будет уменьшаться. Сами же операции будут проводиться так же, как и раньше, увеличение стоимости услуг объясняется тем, что банки вынуждены будут повысить защиту, - так сказал Алексей Гусев из Wealth Private Technology Solutions. Хотелось бы отметить, что проводимая работа ЦБ по ликвидации проведения сомнительных операций, полностью не решит данную проблему. Так как банковское отмывание денег могут просто заменить на какой-то другой способ. Такими способами могут стать: отмывание с использованием рынка ценных бумаг, микрофинансового рынка, ломбардов, платежных систем путем использования виртуальных денег. В заключение Александр Наумов, вице-президент некоммерческого партнерства «Национальный платежный совет», отметил, что для улучшения сложившийся ситуации необходимо проводить изменения на законодательном уровне, сделав так, чтобы операции по отмыванию денег стали не выгодными экономически. Введенные административные санкции эффективными не будут.

Какие банки попадают под подозрение

Письмо 172-Т, опубликованное на сайте ЦБ, определяет банки, вовлеченные в сомнительные операции, как те, у которых объем таких операций составляет 5%, или на сумму более 5 млрд. рублей (за квартал, по клиентским счетам). Мерами, которые будут применяться к нарушителям, станут: ежедневное предоставление отчетности, введение ограничения на проведение некоторых операций, в частности: по корсчетам, по осуществлению переводов, по проведению операций, сроком на полгода. В случае наличия оснований, территориальные учреждения ЦБ направляют ходатайство о лишении банка лицензии, при отсутствии оснований – отправляют предписание, в котором запрещают привлекать клиентов, открывать счета, или проводят тематическую проверку.






Автор Admin Кредитный калькулятор 488

 Оформить микрокредит онлайн за 15 минут! Микрокредит от ведущей микрокредитной организации Манимен - до 50 тысяч рублей, на срок от 5 до 30 дней, от 1,8% в день, получение денег онлайн, на банковскую карту, банковский счет, qiwi ли бо через системы денежных переводов!

Похожие материалы:

Выгодные кредиты

Ренессанс Кредит

Кредит на 5 лет до 700 тысяч рублей. Ставка от 12,9% годовых! Всего по двум документам, решение через 10 минут!

Микрокредит за 10 мин.!

Удобный и быстрый кредит от 3 до 30 тыс. рублей на до 60 дней, деньги с доставкой на дом!

Микрокредиты MoneyMan

Небольшой кредит "до зарплаты" - до 50 тысяч рублей на срок до 18 недель. Ставка - от 0,59% в день!


Комментарии пользователей:

Евгений 23 Oct 2013 в 23:42 # Ответить
Такая ситуация давно требовала вмешательства, ведь действительно некоторые банки, как правило, небольшие - проводят денежные операции по отмыванию денег. С одной стороны усиленный контроль за деятельностью банков, должен уменьшить количество отрицательных операций с другой - централизация деятельности банков, заставит некоторые из них пойти в тень, для экономики негатив.

ОтменитьДобавить комментарий

*Администрация сайта не несет ответственность за достоверность и правдивость комментариев пользователей,также мнение Администрации сайта может не совпадать с комментариями пользователей.


Банковские продукты онлайн

Вклады

Десятки предложений по вкладам от лучших банков России..

Подробнее

Кредитные карты

Лучшие предложения по кредитным картам от российских банков..

Подробнее

Кредиты

Выгодные потребительские кредиты от надежных банков..

Подробнее

Микрокредиты

Подборка актуальных предложений по микрокредитованию..

Подробнее

Главное сегодня:

Новости

Последние комментарии

    Jameslop 15 Jul 2018 в 09:43 #
    Услуги взлома от команды хакеров
    Добрый день. Хотим предоставить свои услуги взлома сайтов, скайпа, любой почты, социальных сетей(вконтакте, одноклассники, фейсбук, инстраграмм). Прослушивание вайбер, вотсап, чтение сообщений и многое другое. Многолетний опыт и огромное количество отзывов о нашей работе. По всем вопросам в telegram - @Dred36
    Garfield 02 Jul 2018 в 15:53 #
    sex tape on netflix sex appeal ads male sex drive boost porn stories no sex drive after iud naked men sex deep sexual questions to ask friends lindsay lohan sex zodiac sexuality tumblr
    nice guidelines sexuality black people having sex free dp sex videos
    world of sexiest all porn sex parts in 50 shades of grey amature porn videos free
    real incest porn free sex vide hidden camera porn model sexually indonesia jan b porn sex really isn't that important
    in a relationship to be honest video xxx porn free secret sex
    magic rituals of the illuminati sexy halloween costumes for teens gay muscle sex
    gay bubble butt porn caught sex sex workers outreach project
    portland sex with big black dick black rape porn sex love quotes tagalog the classic porn harry potter ginny sex slave fanfic sex classes in raleigh nc buck angel
    porn funny porn gifs young porn tube stoya sex sexsmith self sex sex within marriage images cartoon milf
    porn old man gay sex creamy pussy porn how to enjoy sex in christian marriage sex manga lesbian grinding
    porn normal sexual development ppt mom having sex big brother sexiest
    Nef 26 Jun 2018 в 22:05 #
    Подскажите где вы купить качественные оригинальные часы?
    Всем привет, скажите пожалуйста в каком месте дозволено нарыть качественные оригинальные час

Публикации



Карта Тинькофф - кэшбэк в Алиэкспресс

В статье поговорим о преимуществах и недостатках карты Тинькофф -с кэшбэком в Алиэкспресс. Условия по кредитной и дебетовой карты AliExpress, как использовать с выгодой



Как я брал займ в MoneyMan: личный опыт

В статье рассказывается о личном опыте оформления микрокредита в компании MoneyMan, обзор условий, подробное описание кредитных продуктов. Расскажем о бонусах, уровнях



Займы наличными - как и где, получить денежную помощь

Что такое МФО и как оформить микрозайм, условия получения и как получить микрокредит через интернет