Кто такие бизнес-ангелы?

Достаточно часто среди возникающих новых проектов появляются такие проекты, которые, по оценке экспертов, имеют очень высокую зону риска. Поэтому венчурные фонды не слишком торопятся вкладывать свои финансовые активы в такой проект. Банки, скорее всего, также откажутся от своего участия. В этом случае стоит обратиться за инвестициями в новые технологии к независимым инвесторам, которые способны вложить необходимые средства уже на этапе идеи. Таких инвесторов обычно подразумевают, когда говорят про бизнес-ангелов.

История появления бизнес-ангелов

Первый случай такого способа привлечения инвестиций в новые технологии был зафиксирован в истории Кремниевой Долины.

Одноимённый инженер Юджин Кляйнер принял решение организовать свою компанию по производству кремниевых микросхем и покинул ряды работников компании Schockley Semiconductor. Попытавшись найти финансирование своего детища на Уолл-Стрит, Кляйнер потерпел поражение, поскольку его идея ни у кого не вызвала желания профинансировать проект. Обращение в различные банки также не принесло положительного результата. В тот момент, когда инженер отчаялся настолько, что уже подумывал о возвращении на старую работу, в его жизни появился Артур Крок.

У Крока, работавшего в инвестиционной компании, было достаточно связей для того, чтобы успешно выполнить задачу по поиску частного инвестора. В конечном результате, Юджин Кляйнер смог получить почти полтора миллиона долларов и открыть с помощью этих средств фирму Fairchild Semiconductor.

Статистическое описание бизнес-ангела

Как утверждает официальная статистика, в роли бизнес-ангела выступают люди в среднем от 45 до 65 лет. Большая часть бизнес-ангелов - это мужчины и только один процент из них составляют женщины. Как правило, такие инвесторы являются либо сотрудниками высшего звена различных компаний, либо бизнесмены, решившие, что заработали достаточную сумму, и принявшие решение отойти от активного управления бизнесом. Это не удивительно, если учесть, что по статистике каждый пятый из этих бывших предпринимателей имеет капитал в размере нескольких миллионов.

Отличия между сотрудничеством с бизнес-ангелом и венчурным фондом

Для начала отметим тот факт, что зачастую венчурные фонды имеют возможность распоряжаться только капиталом, имеющим в своей основе заемные средства и, соответственно, не могут сильно рисковать. Бизнес-ангелы производят инвестиции в новые технологии и компании исключительно за счет своих собственных финансовых затрат. От этого фактора естественно зависит размер самих инвестиций. Например, минимальный объем возможных инвестиций в проект для венчурного фонда начинается с суммы в нескольких миллионов долларов.

Бизнес-ангел рискует больше всех остальных, участвуя в таких проектах, и поэтому старается ограничить возможные убытки при помощи ограничения суммы инвестиций. Бизнес-ангелы, в противоположность венчурным фондам, предпочитают делать всю работу в одиночку.

В целом бизнес-ангел, сделавший инвестиции в новые технологии, поддерживает новую компанию с момента регистрации и начала деятельности до того момента, когда эта компания сможет заинтересовать венчурный фонд и начнет получать от него необходимое ей финансирование. В этом случае, как правило, бизнес-ангел предпочитает зафиксировать свою прибыль, продав свою часть компании. Таким образом, выполняется основная цель бизнес-ангела по инвестированию в начинающие компании и получение прибыли с продажи своей доли в недалёком будущем.

Практически стандартом стало условие, что бизнес-ангел, после того как компания начнет приносить прибыль, может потребовать свою долю в 30-35 процентов от всей стоимости.

Само собой разумеется, что бизнес-ангелы имеют несколько работающих проектов, которые зачастую в конечном результате приносят им прибыль в несколько раз больше, чем вложенные ими инвестиции в новые технологии и компании.

Какие преимущества есть у работы с бизнес-ангелом

Во-первых, бизнес-ангелы достаточно часто инвестируют деньги в тот момент, когда еще нет полностью готового продукта. Естественно, что венчурный фонд или банк в этом случае практически сразу же откажет в предоставлении кредита.

Во-вторых, поскольку, как уже было сказано, бизнес-ангел зачастую сам бывший бизнесмен, то у него есть достаточно весомые связи, что способно увеличить рейтинг доверия к проекту со стороны других крупных кредиторов.

В-третьих, имея ценный опыт управления собственным бизнесом, бизнес-ангел, практически в любой момент, сможет дать совет в сложной ситуации.

В-четвертых, привлеченные инвестиции со стороны бизнес-ангела обходятся компании дешевле, чем оплата кредита от банка или вложений фонда.