Особенности строения рынка арт-банкинга

Времена экономической хаотичности вынуждают топ-менеджеров и владельцев больших компаний рассматривать альтернативные инвестиционные форматы, от которых ожидается большей стабильности, нежели от более распространённых сегодня стандартных депозитов и инструментов валютного и фондового рынков. Область искусства является одним из тех редких активов, чья стоимость по прошествии времени только возрастает. Годовая прибавка в цене у предметов искусства колеблется от 5 до 12%.

Повышенный интерес по отношению к арт-инвестициям связан с потребностью цивилизованного процесса выбора и покупки, а также последующего владения предметом искусства или целой коллекцией. Ответом этого спроса является стремительно развивающийся в нашем государстве арт-банкинг.

Арт-банкинг – это совокупность ряда финансовых и консультативных услуг, направленных на сопровождение инвестиций арт-рынка.

Как работает арт-банкинг?

Финансовые вложения в арт-объекты в основном практикуются в пределах департаментов private banking кредитных компаний и организаций, которые специализируются в сфере управления частными капиталами (wealth management). Ранее, во времена когда арт-инвестиции считались развлечением для миллионеров, рыночные специалисты называли порог входа, который составлял 500 тысяч USD. А порог для личного подбора коллекции (5-7 картин) был гораздо выше – от 1 до 5 млн USD.

Теперь львиную долю арт-рынка заполняет современное искусство, благодаря которому границы значительно расширились, что позволило перевести инвестиции на доступный уровень – от 3 до 10 тысяч USD. Поэтому нынешняя потребность в профессиональных компаниях и посредниках, предлагающих услуги арт-банкинга, очень высока.

Спектр опций

Услуги организации, занимающейся арт-банкингом, а также их комбинации состоят из:

советов менеджеров, касающихся покупки более перспективных арт-объектов, бизнес-прогнозов доходности, осуществляющихся на основе ценообразования и анализа рынка;

консультирования в процессе подбора коллекции – собрания оцениваются намного дороже, нежели отдельные элементы, а частные тематические коллекции, посвящённые определённому периоду или направлению в искусстве, очень часто выкупают государственные музеи;

вычисления налоговых итогов приобретения;

экспертиз и оценок подлинности предмета искусства, в процессе которых участвуют лицензионные эксперты, заключение этих специалистов оформляется согласно российским и общемировым стандартам;

химико-технологической экспертизы, а также искусствоведческой экспертизы (ценность, атрибуция, провенанс, подлинность);

рекомендаций по стратегии финансовых вложений;

проверки юридической чистоты предмета инвестирования, подготовки пакета документов, участия в заключении контракта;

консультирования, связанного с участием и грамотной демонстрацией купленных элементов или коллекций искусства в художественной жизни;

помощь с транспортировкой (0.5% от общей стоимости экспоната), решения таможенных нюансов, а также страхования купленного предмета ( от 0.6 до 0.8% ежегодно);

кредитования, выдающегося под залог объекта искусства;

отслеживания культурных мероприятий, уровневых торгов и обеспечения непосредственного участия владельца ценного предмета в аукционах;

хранения и реставрации коллекций отдельных предметов искусства в депозитариях – специальных охраняемых камерах, поддерживающих определённый режим влажности и температуры.

Динамика и эпицентры арт-банкинга в мире

Европа

Англия является укоренившимся транд-сеттером рынка. Туманный Альбион уже давно стал родиной известнейших аукционных домов MacDougall’s, Christie’s, Bonhams и Sotheby’s. Во всемирном объёме продаж доля Англии составляет 20%. В этой стране арт-бизнес уже давно налажен, к тому же тесное сотрудничество с огромным штатом консультантов по искусству является для Англии традиционной практикой. Также арт-бизнес прекрасно налажен и в других европейских странах, таких как: Швеция, Германия, Италия и Франция. А вездесущие связи европейского сообщества арт-банкиров позволяют заполучать для своих уважаемых клиентов самые уникальные предметы искусства.

США

В США наблюдается стабильный повышенный интерес к сектору, развитость арт-банкинга, а механизмы взаимодействия Art & Finance-сфер – отлично проработаны. По отношению к мировому сообществу коллекционеров процент американских ценителей искусства очень велик (49%). В объёме продаж доля США составляет около 40%.

Китай

В Поднебесной наблюдается стремительный рост арт-банкинга благодаря проактивному отношению правительства в области благополучного взаимодействия культуры и сектора. Однако, по сравнению с предыдущими десятилетиями, развитие китайского арт-банкинга пошло на спад. Но несмотря на это сегодня в Китае существует немалое количество крупных аукционных домов China Guardian и Poly. А во всемирном объёме продаж доля Китая составляет 24%.

Латинская Америка

Страны Латинской Америки занимают второе место после Европы в арт-маркетинге. К тому же у Латинской Америки есть огромный потенциал дальнейшего развития в сфере арт-бизнеса. Интерес к этой сфере деятельности – огромен, поэтому индустрия Art & Finance в будущем будет занимать лидирующие места в мировых списках.

Ближний Восток

Невзирая на геополитическую неустойчивость в регионе заметно стабильное продвижение бизнес-искусства. Скопление богатейших персоналий и роскоши (Ultra High Net Worth Individuals) доказывает, что в скором будущем Ближний Восток будет играть существенную роль в мировом арт-бизнесе.

Африка

Сегодня В Африке активно формируются различные поколения новых влиятельных коллекционеров. Африканский арт-банкинг уверенно шагает вперёд, это подтверждается высоким спросом на услуги в секторе.

Россия

Сложные 90-е годы стали точкой отсчёта для исходного накопления капитала. Тогда в категорию первоначальных предметов инвестиционной необходимости попадали драгоценности, дома и машины. Но со временем арт-инвесторы стали обращать внимание на более аристократичные инвестиции. Таким образом возникли первые предложения в сфере арт-бизнеса.

После кризиса (2009) российский арт-рынок понизил свои позиции всего лишь на 5%, а затем всё стабилизировалось и рост снова возобновился. Теперь в российском арт-бизнесе отмечается стабильный интерес к национальному классическому искусству. Однако ценители мировых шедевров также не сдают своих позиций. Это подтверждается крупнейшей сделкой, в ходе которой русский коллекционер приобрёл с аукциона работу «Молитва святого Доминика», нарисованную испанским художником Эль Греко, за 13,8 млн USD.

Отчёт Deloitte & ArtTactic за 2014 год, базирующийся на показателях аукционных торгов, указывает на хорошее развитие сектора арт-инвестиций в России. Сегодня фаворитами бизнес-искусства является современное искусство и известный российский авангард.